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⚡ 위험&밸류 · 일간 지표

📉 한국 장단기 금리차 (10년−3년)

국고채 10년물에서 3년물 금리를 뺀 값. 역전되면 시장이 경기 둔화를 가격에 반영했다는 신호

+0.24%p정상

기준기준일 2026-11-13
변화-0.09%p
비교 시점4주 대비
과거 대비 위치5년 중 상위 45%

최근 흐름 (축 없는 모양만). 기간을 바꿔 보거나 표로 보려면 대시보드에서 카드를 누르세요.

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과거 극단값과 급변 시점

2000년부터 26년 치 기록에서 뽑은 극단값과 급변 시점입니다.

9·11 테러 (2001-11)

관측 최고1.94%p — 연이은 인하로 3년물이 먼저 내려간 뒤 회복 기대로 10년물이 반등해 급경사

현재값은 이보다 1.70%p 낮음

서브프라임 위기 초기 (2007-11)

저점권-0.13%p — 한은이 콜금리를 5%까지 올려 3년물이 10년물 위로

1년 새 -0.29%p · 전 구간 하위 1% 이내

유럽 재정위기 (2010-12)

고점권1.42%p — 저금리 속 회복 기대가 장기금리에만 실려 급경사

1년 새 +0.34%p · 전 구간 상위 1% 이내

금리 역전·레포 발작 (2019-08)

저점권0.06%p — 성장 우려로 10년물이 급락해 3년물과 거의 같은 수준

1년 새 -0.32%p · 전 구간 하위 4%

인플레 급등·급속 긴축 (2022-09)

관측 최저-0.21%p — 한은의 연속 인상이 3년물을 더 빨리 끌어올려 역전

1년 새 -0.82%p · 현재값은 이보다 0.46%p 높음

금리 인하 사이클 (2024-12)

저점권0.10%p — 경기 둔화 우려로 10년물이 크게 내려와 거의 평탄

1년 새 +0.01%p · 전 구간 하위 8%

출처

국고채 10년 금리 − 국고채 3년 금리

같이 보는 지표 (⚡ 위험&밸류)